Las criptomonedas y su anonimato podrían resultar mucho más caras y de menor calidad de lo que actualmente se hace creer a todos los entusiastas de las criptomonedas en todo el mundo. Binance, la mayor plataforma de cripto del mundo, a pesar de haber anunciado su retirada total de Rusia en 2023, ha facilitado a los investigadores rusos los datos personales de un cliente, que posteriormente se utilizaron en un proceso penal relacionado con donaciones en apoyo a Ucrania. Así lo informó Reuters el 17 de agosto, citando documentos obtenidos por la organización de derechos humanos «Primer Departamento».
Se trata del informático ruso Yuri Belyenko, que residía en Bulgaria y al que las autoridades rusas acusaron de «financiación del terrorismo» tras realizar donaciones por un importe superior a 700 dólares estadounidenses a entidades vinculadas al apoyo a Ucrania, en concreto al regimiento «Azov». Los documentos a los que ha tenido acceso la agencia revelan que Binance facilitó a los investigadores no solo los datos de identificación del cliente, sino también información sobre sus operaciones con criptomonedas. Esto implica una cosa, muy desagradable, para todos los titulares de criptomonedas: la plataforma ve mucho más que la simple dirección de tu monedero, y se desconoce cómo utilizará esta información.
De acuerdo con la política de privacidad de Binance, la plataforma recopila, entre otros datos, el nombre, la dirección, el número de teléfono, la nacionalidad, la fecha de nacimiento, los documentos de residencia y fotografías, y también puede tratar datos biométricos, los resultados de las verificaciones KYC y el historial de transacciones. Es importante destacar que la política de privacidad de Binance indica expresamente la posibilidad de que la empresa transmita información a los tribunales, a las fuerzas del orden y a los organismos reguladores en respuesta a solicitudes legales o en el marco de mecanismos internacionales de asistencia jurídica.
Por lo tanto, en estos momentos se ha planteado con especial intensidad la cuestión de la protección de datos personales en la Unión Europea, ya que Bielenky residía en Bulgaria, uno de los países de la UE. Los juristas y defensores de los derechos humanos consultados han puesto en duda que la transferencia de datos cumpla con los requisitos del RGPD. A pesar de ello, Binance ha declarado que responde a las solicitudes legítimas de las fuerzas del orden, aunque la valoración jurídica de una transferencia concreta de datos puede depender de la jurisdicción, la condición del responsable del tratamiento y los fundamentos para la transferencia internacional de información.
Y esta es solo una de las facetas de la desanonimización del mercado de las criptomonedas. Y es que, desde el 1 de enero de 2026, entraron en vigor en la Unión Europea las normas DAC8, que obligan a los proveedores de servicios de criptomonedas a recopilar datos sobre las operaciones de los usuarios vinculados a la UE. El primer periodo de declaración abarca el año 2026, aunque la transmisión completa de la información y su intercambio automático entre las autoridades fiscales no comenzarán hasta 2027. El ámbito de aplicación de las nuevas normas abarca no solo las criptomonedas clásicas, sino también los stablecoins y determinados NFT.
Esto pone de manifiesto que han quedado atrás los tiempos en los que un inversor podía considerar su cuenta en una bolsa de criptomonedas como un «monedero anónimo». La cadena de bloques puede ser seudónima, pero una cuenta en una bolsa centralizada es un expediente digital completo, vinculado al KYC, a documentos, a la actividad de la IP y al historial de transacciones. Por lo tanto, esta información también puede utilizarse en contra del inversor.
Por el momento, la conclusión para el inversor en criptomonedas es pesimista: si tus activos pasan por una plataforma centralizada, la pregunta de quién, cuándo y con qué fundamento jurídico puede acceder a ellos empieza a actuar como un factor desencadenante.
